华商鑫安生动树立夹杂型证券投资基金
基金居品贵寓节录更新
编制日历：2025 年 5 月 12 日
送出日历：2025 年 6 月 12 日
本节录提供本基金的进犯信息，是招募讲解书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募讲解书等销售文献。
一、居品偶然
基金简称 华商鑫安夹杂 基金代码 004895
基金治理东谈主 华商基金治理有限公司 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
基金左券收效日 2017 年 09 月 06 日 上市来往所及上市日历 暂未上市
基金类型 夹杂型 来往币种 东谈主民币
运作花样 庸碌洞开式 洞开频率 每个洞开日
启动担任本基金基金经
基金司理 陈恒 理的日历
证券从业日历 2008 年 07 月 07 日
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资谋划与投资策略
本基金真切计划时间配景，精选可永远巩固增长的企业，在有用治理投资风险的前提下，
投资谋划
追求提升基准的投资申报及基金金钱的永远巩固升值。
本基金的投资畛域包括照章刊行上市的股票（包括创业板、中小板、存托根据和其他经
中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中
期单据、短期融资券、次级债、可调节债券、可交换债券、中小企业私募债等）、债券
回购、银行进款、权证、股指期货、金钱辅助证券及法律律例或中国证监会允许基金投
投资畛域 资的其他金融器具。本基金的投资组合比例为：股票金钱占基金金钱的比例为 0-95%，
每个来往日日终在扣除股指期货合约需交纳的来往保证金后，现款或到期日在一年以内
的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等，权证、股指期货颠倒他金融器具的投资比例依照法律律例或监管机构的顺次
践诺。
本基金将要点存眷国表里宏不雅经济周期和战略周期演变，充分评估权利类金钱及固定收
主要投资策略 益类金钱的风险收益特征，动态妥洽大类金钱树立，在结束风险的前提下完毕基金金钱
的永远巩固升值。 具体投资策略详见基金左券。
功绩比较基准 中证 800 指数收益率×65%+上证国债指数收益率×35%
本基金是夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，
风险收益特征
但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险和中高预期收益居品。
(二) 投资组合伙产树立图表/区域树立图表
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(三) 自基金左券收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：功绩发扬截止日历 2024 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日发扬。基金左券收效夙昔按执行存续
期测度，不按整个这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费花样/费率 备注
/合手有期限（N）
M＜500，000 1.5% -
申购费 500，000≤M＜2，000，000 1.2% -
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.8% -
M≥5，000，000 1，000 元/笔 -
N＜7 日 1.5% -
赎回费 30 日≤N＜1 年 0.50% -
个月指 90 天，6
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个月指 180 天，
依此类推。
N≥2 年 0% -
注：通过本公司直销中心申购本基金的待业金客户实施特定申购费率，详见本基金《招募讲解书》及联系
公告。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费花样/年费率或金额 收取方
治理费 1.20% 基金治理东谈主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
审计用度 年用度金额 25，000.00 元 管帐师事务所
信息表露费 年用度金额 80，
期货投资000.00 元 顺次表露报刊
注：本基金治理费及托管费逐日计提，按月支付。
其他用度详见本基金基金左券、招募讲解书及联系公告。
本基金来往证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金金钱扣除。
本基金审计用度以及信息表露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最
终执行金额以基金依期文书表露为准。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在合手有工夫，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作概括费率（年化）
注：基金治理费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报表露的联总计据为基准测算。
四、风险揭示与进犯指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。
本基金投资运作历程中濒临的主要风险有：市集风险、治理风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、股
指期货等金融生息品投资风险、中小企业私募债的投资风险、投资科创板股票的风险、投资存托根据的风
险、本基金独到的风险颠倒他风险。本基金独到的风险：本基金为生动树立夹杂型基金，存在大类金钱配
置风险，有可能受到经济周期、市集环境或基金治理东谈主对市蚁集处的经济周期和产业周期的判断不及等因
素的影响，导致基金的大类金钱树立比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。该类型股票
的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期和公司自己酌量景色等身分的影响。本基金坚合手价值和永远投资理
念，青睐股票投资风险的谢绝，然则基于投资畛域的顺次，本基金无法透顶遮蔽股票市集和债券市集的下
跌风险。同期，本基金可能因合手续畛域较小而被并吞导致基金断绝的风险。
(二) 进犯指示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金治理东谈主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎奋发的原则治理和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利，也
不保证最低收益。
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基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金左券确当事东谈主。
基金居品贵寓节录信息发生紧要变更的，基金治理东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基金
治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得
基金的联系信息，敬请同期存眷基金治理东谈主发布的联系临时公告等。
与本基金/基金左券联系的争议处分花样为仲裁。仲裁委员会是中国海外经济交易仲裁委员会，仲裁处所是
北京市。
五、其他贵寓查询花样
以下贵寓详见华商基金治理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、010-58573300。
议》、《华商鑫安生动树立夹杂型证券投资基金招募讲解书》；
六、其他情况讲解
无。
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