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发布日期：2024-03-27 20:29 点击次数：121
（原标题：又见券商被罚！央行发布2024年1号罚单）
证券业反洗钱处罚力度徐徐加强。
近日，中国东谈主民银行（下称“央行”）公示了2024年1-3号行政处罚决定书：因违背“反洗钱法”，星河证券被罚金159万元，两名关连连累东谈主也因此姜被罚3.5万元。
2023年以来，已有10家券商因违背“反洗钱法”被罚，处罚数目和罚金金额彰着较2022年加多。有业界东谈主士分析指出，从轨制建树、主体义务等方面看，证券公司反洗钱守法走访责任仍存在不及。
涉违背“反洗钱法”，星河证券被罚
据央行暴露的行政处罚决定书，星河证券存在两方面违纪手脚：一是未按规则现实客户身份识别义务；二是未按规则报送大额交往叙述大约可疑交往叙述。基于此，央行对星河证券罚金159万元。
与此同期，时任星河证券钞票科罚总部副总司理刘某，因对未按规则现实客户身份识别义务负有连累，被罚金1万元。时任星河证券信息本领部副总司理宋某洋，因对未按规则报送大额交往叙述大约可疑交往叙述负有连累，被罚金2.5万元。
这是央行开出的首份罚单，上述处罚决定书的晓示编号为2024年1-3号。同期，据同花顺iFind统计，这亦然2024年开年以来，第一个因违背“反洗钱法”接到罚单的券商。
据《中华东谈主民共和国反洗钱法》第三十二条，如若金融机构存在未按照规则现实客户身份识别义务、未按照规则报送大额交往叙述大约可疑交往叙述等七种手脚的，由国务院反洗钱行政期骗部门大约其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚金，并对径直端庄的董事、高等科罚东谈主员和其他径直连累东谈主员，处一万元以上五万元以下罚金。
2023年以来已有10家券商收到反洗钱罚单
不仅是星河证券，券商中国记者梳剃头现，2023年以来，涉违背“反洗钱法”，央行过火派出机构还对9家券商开具过罚单。触及券商划分是华泰证券、甬兴证券、华西证券、广发证券、中航证券、东北证券、中信证券、中信建投、国泰君安。
而且，上述券商的违纪手脚访佛，鸠集在未按规则现实客户身份识别义务、未按规则报送大额交往叙述大约可疑交往叙述两方面。仅有中信证券、中信建投和中航证券3家券商还涉过火他违纪手脚。
具体来看，中信证券还存在未按规则保存客户身份府上和交往纪录的违纪手脚；中信建投存在与身份不解的客户进行交往大约为客户开立匿名账户、化名账户的违纪手脚；中航证券则存在与身份不解的客户进行交往的违纪手脚。
无一例外，上述10家券商均因违纪手脚被处以罚金，期货投资关连端庄东谈主也领罚。从对机构本身的罚金金额看，被罚最多的是中信建投、中信证券、广发证券，划分是1388万元、1376万元和486万元。
中信证券和中信建投不仅是机构层面收到了“遍及罚单”，几位关连连累东谈主的被罚金额也较高。
其中，时任中信证券钞票科罚委员会运营科罚部合手行总司理严高剑，被罚10.5万元；时任中信建投法律合规部行政端庄东谈主丁建强被罚7万元；时任中信建投经纪业务科罚委员会主任委员张昕帆被罚7万元；时任中信建投资产科罚部合规风控部总监曹露丹被罚6万元。
把柄《中华东谈主民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）第三十二条，当金融机构有前述七种违纪手脚，甚至洗钱遵守发生的，处五十万元以上五百万元以下罚金，并对径直端庄的董事、高等科罚东谈主员和其他径直连累东谈主员处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华东谈主民共和国反洗钱法》第三十二条 起原：国务院官网截图
证券业反洗钱处罚力度徐徐加强
相对2022年，2023年因违背《反洗钱法》被罚的券商数目彰着增多。据同花顺iFind统计，2022年因此被罚的有广发证券福建分公司、海通证券宁波自若证券交易部、国信证券、中天证券。其中，中天证券以137.1万元的罚金居首。
“尽管银行业遥远是反洗钱监管搜检的要点，但证券业反洗钱监管搜检力度也在徐徐加强。”国度金融监督科罚总局徐继华、国新证券高等司理张艳楠在近期发布的合著著作中如是说谈。他们通过统计数据回想出我国反洗钱行政处罚力度大幅飞腾，其中证券业反洗钱处罚力度呈现徐徐加强的态势。
需要指出的是，券商在加强反洗钱责任方面应更下功夫，不然或濒临比面前更严重的处罚。
面前现实有用的《反洗钱法》为2006年发布，2007年1月1日告成。2021年6月1日，央行发布《中华东谈主民共和国反洗钱法（矫正草案公开征求观点稿）》（以下简称《征求观点稿》），这亦然《反洗钱法》迎来的初次矫正。
《征求观点稿》增强了反洗钱行政处罚惩责性，罚则也愈加完善、致密。比如存在未按照规则叙述大额交往的，情节严纷乱约落伍未改正的，赐与警告，并处二十万元以上二百万元以下罚金。现行的《反洗钱法》罚金上限则是五十万元。
徐继华和张艳楠觉得，从轨制建树、主体义务、系统建树、戎行建树及社会贯通方面看，证券公司反洗钱守法走访责任仍存在不及。
在他们看来，证券公司在进行反洗钱守法走访责任中，需要建立权责赫然、要领要领、统筹有劲的科罚轨制；需要有用可考证的数据源、智能化的反洗钱监测系统；需要玄虚修养高且风险识别能力强的东谈主员戎行。这么才能充分发达洗钱风险的防范作用，塌实走好证券业务的第一步，贯注证券市集健康褂讪，鼓动证券业高质料发展。
校对：高源